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工行宜宾长宁支行成功识别一起冒名开户的案例
2016-11-15 16:41 来源:宜宾新闻网

宜宾新闻网11月8日讯(胡迪)2016年10月14日上午十时许,一名中年女性持身份证到工行长宁支行营业室自助机具处要求办理开户,现场管理人员在审核时发现,虽然该女子面貌与身份证上的照片十分相似,但诸如眉毛浓度,下颚宽度等局部特征却与身份证照片有些许差异。

面对审核人员的质疑,该客户仍坚称身份证上的照片就是本人,并能熟练说出身份证上的出生日期。审核人员于是叫来另外一位同事进行辨认,两人共同鉴定得出一致结论:该客户并非身份证照片本人。在工作人员的耐心劝导下,该客户终于承认,自己的姐姐因为工作忙抽不出时间来银行来办卡,于是委托和自己长得很像的妹妹前来代为办理。两位员工于是耐心向该客户解释银行开户的相关规章制度,可以代办的特殊情况,并告知其姐姐周末也可前来办理业务,该客户听后表示了理解和认同。

由于我行许多网点现在都配置了自助发卡机,柜面压力在得到缓解的同时,也要求大堂值班人员要更为警惕,更加仔细和谨慎地进行业务审核,严格按照业务流程进行办理。若难以判别客户面貌和身份证照片是否一致,应通过局部特征对比、双人鉴定、要求提供辅助证件等方式加以复核,以防止相关风险的产生。

作者:胡迪 编辑:勾丽蓉 责任编辑:周妍)
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