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看好您的钱袋子 宜宾建行解析非法集资新特点

建行宜宾分行持续开展防范非法集资宣传活动,提高社会公众对非法集资的防范能力。(宜宾新闻网 王喻 摄)

建行宜宾分行持续开展防范非法集资宣传活动,提高社会公众对非法集资的防范能力。(宜宾新闻网 王喻 摄)

宜宾新闻网5月16日讯(记者 王喻)当前,我国非法集资犯罪案件频发,且犯罪活动花样迭出,有很强的隐蔽性。5月16日,针对非法集资案件的新形势、新特点,中国建设银行宜宾分行(以下简称“建行宜宾分行”)专业人士透彻分析非法集资的类型、特点,加大防范非法集资宣传力度,希望能给大家“排排坑”。

建行宜宾分行相关负责人介绍,非法集资就是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。

近年来,非法集资犯罪活动花样迭出,有很强的隐蔽性。

一是犯罪主体更具规模,公司化特征明显。与早期案件中单个自然人作案不同,近年来,单位犯罪比例明显增加。犯罪嫌疑人往往以“投资管理”“资产管理”等名义成立公司,大肆招揽业务员组成专门的销售团队,有组织地向社会公众吸收存款,大部分涉案公司证照齐全、制度规范,颇具正规企业的表象,使得非法集资行为更具欺骗性和迷惑性。

二是非法集资手段翻新,规避法律制裁。从最初的直接签订借款合同、约定还本付息的传统资金拆借模式,发展到如今的签订债权转让协议、黄金珠宝租赁协议等各种不同类型的合同文本。有些案件中,还带领集资参与人到公证机构进行签名公证或者去工商部门进行合伙人登记。凡此种种,不仅为了迷惑集资参与人,也是为了案发后规避刑事法律的制裁。

三是注重企业形象包装,更具欺骗性和诱惑性。为显示自身实力雄厚,达到诱使更多参与人集资的目的,非法集资者十分注重形象包装,使得非法集资行为具有更强的诱惑性和欺骗性:一是选择在核心商业区租赁高档商务楼作为办公场所;二是充分利用网络、媒体、代言人等综合宣传手法,树立企业形象;三是利用国家倡导金融创新和金融改革的时机,打着P2P网络借贷、众筹、私募基金等新金融名义,鱼龙混杂,实施非法集资的行为。

四是集资参与人漠视风险,兼具盲目性和逐利性。集资参与人被高收益回报所迷惑,盲目听信对方的“保本付息”宣传,在收益畸高的情况下缺乏自我判断能力,为追求高收益而忽视潜在的高风险。

“非法集资案件多发,也正是利用了人们希望追求较高回报的心理。掌握了非法集资案最新的特点,您的钱袋子就多了一份保障。”建行宜宾分行相关负责人提醒市民。

作者:王喻编辑:黄娅娜 责任编辑:蓝荣杰
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